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銀行同業(yè)存單發(fā)行火熱 年內(nèi)發(fā)行規(guī)模同比增長(zhǎng)28%

2024年銀行同業(yè)存單熱度持續(xù)。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示,今年以來截至9月12日,銀行同業(yè)存單實(shí)際發(fā)行規(guī)模已超過22萬億元,同比增長(zhǎng)28%。從發(fā)行主體來看,工商銀行、交通銀行、江蘇銀行等多家銀行的同業(yè)存單單筆發(fā)行規(guī)模均超過百億元。

銀行同業(yè)存單發(fā)行火熱 年內(nèi)發(fā)行規(guī)模同比增長(zhǎng)28%

來源:證券日?qǐng)?bào) 2024-09-13 07:26
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2024年銀行同業(yè)存單熱度持續(xù)。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示,今年以來截至9月12日,銀行同業(yè)存單實(shí)際發(fā)行規(guī)模已超過22萬億元,同比增長(zhǎng)28%。從發(fā)行主體來看,工商銀行、交通銀行、江蘇銀行等多家銀行的同業(yè)存單單筆發(fā)行規(guī)模均超過百億元。

同時(shí),除已發(fā)行的同業(yè)存單外,從備案發(fā)行額度來看,今年以來,商業(yè)銀行同業(yè)存單備案額度的使用情況明顯比往年更加緊張。中信證券研究報(bào)告顯示,截至9月初,大部分國(guó)有行和股份行同業(yè)存單發(fā)行額度已使用超過70%,而部分銀行同業(yè)存單額度不足10%。

中航證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家董忠云對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,今年以來銀行負(fù)債端壓力依然較大,因此發(fā)行同業(yè)存單的訴求較強(qiáng)。

川財(cái)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家陳靂在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示,銀行對(duì)同業(yè)存單的依賴度提高受到銀行負(fù)債端壓力的影響。其一,在“手工補(bǔ)息”被禁止且存款利率下行的背景下,存款搬家現(xiàn)象持續(xù),銀行受到存款外流的挑戰(zhàn);其二,政府債發(fā)行節(jié)奏加快,銀行更加依賴同業(yè)存單來平衡資產(chǎn)負(fù)債表。

盡管國(guó)債各期限收益率全面下行,但是同業(yè)存單收益率卻出現(xiàn)回升。價(jià)格方面,同業(yè)存單收益率自8月份起持續(xù)回升,近期1年期同業(yè)存單收益率基本回升至2%附近。

對(duì)此,董忠云表示,近期銀行間同業(yè)存單利率走勢(shì)與國(guó)債收益率出現(xiàn)背離,同業(yè)存單利率有所抬升,主要反映了銀行的負(fù)債端壓力較大,資金需求有所抬升。

陳靂認(rèn)為,同業(yè)存單利率受到銀行負(fù)債端壓力、資金面松緊程度等多重因素影響。從銀行負(fù)債端來看,銀行對(duì)同業(yè)存單的依賴度提升,同業(yè)存單供給的增加一定程度上推升了同業(yè)存單利率。資金面來看,資金面平衡是影響同業(yè)存單利率的重要因素,當(dāng)資金面緊張時(shí),銀行為了吸引資金,也將提高同業(yè)存單的發(fā)行利率。

對(duì)于后續(xù)同業(yè)存單的供給格局,多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,同業(yè)存單發(fā)行的訴求較強(qiáng),但同業(yè)存單新增空間有限。另外,考慮到后續(xù)降準(zhǔn)落地的可能性,同業(yè)存單利率有望下行。

陳靂分析,從供給端來看,一方面,考慮到當(dāng)前同業(yè)存單的存續(xù)規(guī)模和年初的備案限額,預(yù)計(jì)未來同業(yè)存單供給的增長(zhǎng)空間將受到限制;另一方面,若央行降準(zhǔn),銀行對(duì)同業(yè)存單的依賴度有望減小。從需求端來看,理財(cái)對(duì)同業(yè)存單的配置需求或?qū)⒓竟?jié)性減弱;人民幣的升值趨勢(shì),或?qū)p弱境外機(jī)構(gòu)持有同業(yè)存單的需求。

對(duì)于后續(xù)同業(yè)存單利率走勢(shì),東方金誠(chéng)金融業(yè)務(wù)部執(zhí)行總監(jiān)李柯瑩對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,短期內(nèi),由于供給壓力較大且需求相對(duì)受限,同業(yè)存單利率可能繼續(xù)維持高位。長(zhǎng)期來看,同業(yè)存單利率走勢(shì)存在不確定性,如果經(jīng)濟(jì)持續(xù)復(fù)蘇、融資需求增加、貨幣政策保持寬松,將有助于緩解銀行資金壓力,進(jìn)而可能對(duì)同業(yè)存單利率產(chǎn)生下行影響。

陳靂表示,展望后市,若央行實(shí)施降準(zhǔn),則銀行同業(yè)存單利率有望下降。

【責(zé)任編輯:王旭泉】
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